Dünyada İslami finansa artan talep
Salam Gateway'a göre, araştırmalar, İslami finans alanında eğitim talebinin 2022'de %12 büyüyeceğini gösteriyor. Rapor, Malezya, Pakistan, Türkiye, Körfez Arap İşbirliği Konseyi ve Birleşik Krallık'ta İslami finans eğitiminin durumunu inceliyor.
S&P Global Ratings'in İslami Finans Görünümü Sürümü 2022'ye göre, bu alanda 2,2 trilyon dolarlık cirosu olan İslami finans alanında yükseköğretim kurslarına yönelik küresel talebin 2022 için %12 olduğu tahmin ediliyor ve bu miktar artıyor.
Uluslararası İslami Finans Öğretmenleri Konseyi (ICIFE) başkanı Abdul Rahim Abdul Rahman, İslami finans eğitiminin teorik ve pratik uygulamalarının genişlediğini söyledi.
Abdul Rahman şunları söyledi: Ticaret, İslami bankacılık, İslami sigorta (Tekafül) ve İslami sermaye piyasasının büyümesi, sukuk (İslami tahvil) ihracının büyümesi ve küresel olarak İslami borsanın büyümesi eğitimde büyümenin olduğu sektörlerden biridir.
İslami finans alanında yüksek öğrenim şu anda özellikle Malezya'da güçlüdür ve Birleşik Arap Emirlikleri, Katar, Bahreyn ve Birleşik Krallık dahil olmak üzere KİK ülkelerinde daha az ölçüde öğretilmektedir.
Bahreyn merkezli İslami Finansal Kurumlar Muhasebe ve Denetim Kurumu'nda (AAOIFI) standartlar ve stratejik gelişmeler uygulama başkanı Rezwan Malik şunları söyledi: İslami finansta yükseköğretimin rolü bu sektörün başarısının anahtarıdır. Bu, uzmanların, Orta Doğu (özellikle KİK), Güneydoğu Asya'da Malezya ve Endonezya ve güneyde Pakistan ve Bangladeş dahil olmak üzere önemli İslami finans sektörlerine sahip Müslüman çoğunluklu ülkelerin finansmanına Şeriat hukuku ilkelerinin nasıl uygulandığını anlamalarını sağlayacaktır. AAOIFI, İslami finans eğitiminde doğrudan bir rol oynar ve İslami profesyonel muhasebeci, hukuk danışmanı ve sertifikalı denetçi olmak için mesleki yeterlilik programları sunar.
Pakistan'daki Karaçi İşletme Enstitüsü'nde (IBA) İslami bankacılık ve finans doçenti olan Irom Saba, "Bu, akademik kurumlar için büyüyen bir fırsat çünkü bu büyüyen sektör için eğitimli insan kaynakları sağlayabiliyorlar" dedi.
Refinitiv'in 2021'de İslami finansın gelişimi hakkındaki raporu, şu anda dünya çapında 1.000'den fazla İslami finans eğitimi sağlayıcısı olduğunu, 2020'de ise 135 ülkede yaklaşık 3.000 araştırma makalesi ve 2.000'den fazla İslami finans makalesi olduğunu belirtiyor.
İslami finansın ana merkezi olan Malezya, bu konuyu o kadar ciddiye almıştır ki, merkez bankası Malagasy Bank Negara, 2005 yılında başkent Kuala Lumpur'da Uluslararası İslami Finans Üniversitesi'ni (INCEIF) kurmuştur.
INCEIF Başkanı ve Genel Müdürü Azami Omar, enstitünün lisansüstü dersler vererek dünyadaki İslami finans endüstrisi için insan sermayesi ve bilgi geliştirmeyi hedeflediğini söyledi. Bu kurslar arasında İslami Finans Doktoraları, İslami Finans Yüksek Lisans Dereceleri, Yönetici Yüksek Lisans Dereceleri ve İslami Finansta Profesyonel Dereceler bulunmaktadır. Bir lisans derecesi veya başka bir lisans derecesi sunmaz.
Azami Omar şunları söyledi: INCEIF, Malezya'nın İslami finans alanındaki deneyimini paylaşma ve küresel olarak teknik yetenek ve becerilerin geliştirilmesine yardımcı olma arzusunu gösteriyor, çünkü eğitimin herhangi bir İslami finans ekosisteminin önemli bir bileşeni olduğunu görüyoruz.
Malezya Merkez Bankası'na göre 2026-2026 finans sektöründe İslami finansman da dahil olmak üzere Malezya finansal gelişiminin bir sonraki aşaması, daha uyumlu, çevik ve yüksek vasıflı bir işgücü gerektiriyor.
INCEIF Başkanı ve Genel Müdürü şunları söyledi: Finanstan sorumlu genel müdür, üst ve orta düzey yönetim yetenekleri için sağlıklı talep görmeye devam ediyor ve üst düzey, orta ve giriş düzeyindeki yöneticiler veya daha düşük seviyeler için boş pozisyonlar son yıllarda arttı, bu da bu kategorilerdeki iş fırsatlarının önemli ancak karşılanmayan talepler arasında kaldığını gösteriyor.
Uluslararası öğrenciler INCEIF kabullerinin %40'ını oluşturuyor ve denizaşırı öğrenciler arasında ilk sekiz ülkeyi oluşturan Endonezya, Pakistan, Nijerya, Amerika Birleşik Devletleri, Özbekistan, Bangladeş, Hindistan ve Maldivler'den geliyor.
Azami ‘’İslami finansal başarı için, uyumu artırmak için şeriat hukukunda uzmanlık eğitiminin yanı sıra yeteneklerin geliştirilmesi de yer almalıdır. 2008 yılında Negara Bank Malaysia tarafından kurulan Uluslararası Şeriat Araştırma Akademisi'nin (ISRA) Bağımsız Kolu, INCEIF'e yardımcı olmak için derinlemesine ve pratik Şeriat araştırması yürütmeye kendini adamıştır.’’ dedi.
Üniversite ayrıca ISRA ile işbirliği içinde özel olarak uygulanan yönetici eğitim programları ve endüstri odaklı uygulamalı araştırmalar sunmaktadır.
Ancak INCEIF, İslami finans alanında eğitim veren tek Malezya üniversitesi değil. Diğer kurumlar arasında İslami finans alanında lisans derecesine sahip Malezya Uluslararası İslam Üniversitesi ve benzer kurslar sunan Sabah Üniversitesi ve Malezya Bilim Üniversitesi bulunmaktadır.
Körfez İşbirliği Konseyi'nde, Bahreyn Bankacılık ve Finans Enstitüsü de dahil olmak üzere İslami finans sertifikası sağlayan birkaç kurum bulunmaktadır. Bahreyn Üniversitesi, Katar merkezli Hamad Bin Khalifa Üniversitesi ve Umman Bankacılık ve Finans Okulu.
Suudi Arabistan'da, İslami finans alanında uzmanlaşmış finans alanında yüksek lisans derecesi sunan Cidde'deki Effat Üniversitesi tarafından önemli İslami finansman programları sunulmaktadır. Al-Dhahran merkezli Kral Fahd Petrol ve Mineraller Üniversitesi (KFUPM), lisans öğrencilerine İslami finans kursları da sunmaktadır.
Türkiye'de, İstanbul'daki Sabahattin Zaim Üniversitesi İslam ekonomisi, bankacılık ve finans dersleri verirken, İstanbul Üniversitesi İslam Ekonomisi ve Finansı Merkezi İslam ekonomisi ve finansı alanında yüksek lisans ve doktora programları sunmaktadır.
İslami finansal varlıkların büyümesinin İslami finans kurumlarına olan talebi desteklediği bir yer olarak Pakistan, İslami finans yüksek öğreniminin yükselişini görüyor.
Saba, Pakistan'da İslami varlıkların yüzde 30,6 ve mevduat sektöründe yüzde 24,2 arttığına ve bunun İslami finans kurumlarının büyümesini güçlendirdiğine inanıyor. Ülkede İslami finans eğitimi için üç kilit merkez bulunmaktadır: IBA, Lahor Yönetim Bilimleri Üniversitesi ve Peşaver merkezli Yönetim Bilimleri Enstitüsü.
Ancak, İslami finans eğitiminin Pakistan'da hızla yayıldığını ve 20'den fazla üniversitenin İslami bankacılık alanında yüksek lisans veya İslami finans alanında lisans programlarına sahip olduğunu söyledi.
Saba, tam diploması olmayan üniversitelerin bile İslami finans alanında genellikle bir veya iki ders sunduğunu söyledi.
Pakistan'ın en büyük İslami bankası Mizan Bank'ın Şeriat Uyum Departmanı başkanı Ahmad Ali Sıddık, departmanın Pakistan'da ciddi insan kaynakları sorunlarıyla karşı karşıya olduğunu söyledi.
Ahmad Ali Sıddık, sektörün yılda 3.000 ila 3.500 arasında mezun istihdam ettiğini ve İslami finans kavramlarını ve ürünlerini tam olarak anlayan uzmanlara ihtiyaç duyduğunu söyledi.
İngiltere'de İslami finans kurslarını genişletme fırsatları var, ancak Müslüman çoğunlukta olan ülkelerden yetenekli öğrencileri çekme konusunda pratik sorunlar var.
Cambridge İslami Finans Kurumu genel müdürü Humayun Dar şunları söyledi: Birleşik Krallık'ta İslami finans alanında yüksek öğrenimin büyümesi için potansiyel var, ancak Müslüman çoğunlukta olan ülkelerden yetenekli öğrencileri çekme konusunda pratik zorluklar var.
İslami finansman alanında bağımsız belgeler de sağlanmaktadır. West Midlands'daki Birmingham City Üniversitesi buna bir örnektir. Ve İslami finans kursları, Queen Mary College, University of London gibi daha geniş eğitim kurumlarının bir parçası olarak mevcuttur.
Humayun Dar şu açıklamayı yaptı: Birleşik Krallık, araştırmaya dayalı kanıt sağlamada karşılaştırmalı bir üstünlüğe sahiptir ve bu konuda lider olmaya devam etmektedir. Bununla birlikte, doktora araştırması için bile yüksek kaliteli başvuru sahiplerinin eksikliği, Birleşik Krallık'ta İslami yüksek öğrenimin daha da geliştirilmesi için bir zayıflık olmaya devam etmektedir. İngiliz üniversiteleri uluslararası öğrencileri çekerken, İslami bankacılık ve finans söz konusu olduğunda öğrencilerin çoğu Malezya ve Körfez İşbirliği Konseyi'nden geliyor.
Dar, kişi başına düşen gelirin düşük olduğu ve döviz kuru oynaklığının düşük olduğu ülkelerdeki (Pakistan gibi) öğrencilerin, kendilerine hazır olmayan finansal yardım sağlanmadıkça İngiliz üniversitelerinde eğitim görmenin zor olduğuna dikkat çekti.
Bu pratik konuları ele almadan, İngiliz üniversiteleri tarafından sunulan İslami bankacılık ve finans kursları tam potansiyellerine ulaşamayacak ve İngiliz üniversitelerinde finansal bilginin gücü düşünüldüğünde bu talihsiz bir durum.
En çok konuşulan başlıklar 